Федеральный указ-закон № (16) 2021 года о факторинге и передаче прав требования

Федеральный указ-закон № (16) 2021 года о факторинге и передаче прав требования

Глава 1: Определения и применение

Статья (1) Определения

С целью применения положений данного указа-закона следующие слова и выражения будут обозначать соответствующие им значения, если контекст не требует иного:
Государство: Объединенные Арабские Эмираты
Министерство: Министерство финансов.
Министр: Министр финансов.
Лицо: Физическое или юридическое лицо.
Факторинг: Сделка, в рамках которой Передающая сторона передает текущие и/или будущие права требования Передающей стороне, или соглашение между сторонами, согласно которому Передающая сторона сохраняет записи о переданном требовании и собирает его, обеспечивая защиту Передающей стороне в случае, если Должник не исполнит свои обязательства.
Передача: Соглашение, согласно которому Передающая сторона передает Передающей стороне свои контрактные права на взыскание денежной суммы, причитающейся Должнику. Передача включает в себя соглашение о создании обеспечительного права на требование, передаче в качестве залога и безвозвратной продаже.
Передающая сторона: Лицо, передающее требование Передающей стороне.
Передающая сторона: Лицо, которому передается требование.
Конкурирующий претендент:

1. Другой Передающая сторона, которому Передающая сторона передает то же требование, включая лицо, которое заявляет законным образом о праве на переданное требование на основании права на другое имущество Передающей стороны.
2. Кредитор Передающей стороны
3. Банкротный управляющий
   Право требования: Договорное право на удовлетворение сумм денежного долга, причитающегося Передающей стороне от Должника.
   Должник по праву требования: Лицо, имеющее долг по переданному требованию.
   Текущее требование: Требование, которое возникает до заключения соглашения о передаче или в момент его заключения.
   Будущее требование: Требование, которое возникает после заключения соглашения о передаче.
   Уведомление о передаче: Письменное уведомление, в котором Передающая сторона определяет как само переданное требование, так и Передающую сторону.
   Оригинальный контракт: Договор, заключенный Передающей стороной и Должником, в рамках которого возникает требование.
   Поступления: Любая сумма, полученная от переданного требования, полностью или частично, включая все доходы, но не включая возвращенные товары.
   Регистрация: Запись, внесенная в Реестр и указывающая на передачу требования или запись об изменении или аннулировании у такой регистрации в соответствии с положениями упомянутого Федерального закона № (4) 2020 года.
   Реестр: Электронный реестр, предназначенный для регистрации прав на движимое имущество.
   Вспомогательные права: Личные или вещные права, которые обеспечивают оплату переданного требования, включая залоговые права на товары, залоги и кредитное страхование.
   В письменной форме: Информация, созданная, переданная, полученная или хранимая в письменной форме или электронным способом, включая современные средства связи.

Статья (2) Применимость

1. Положения данного указа-закона применяются ко всем сделкам, осуществленным в контексте коммерческих или гражданских сделок, даже если они проходят через регулируемый финансовый рынок, и независимо от того, включает ли это право на регресс против Передающей стороны.
2. Положения данного указа-закона не применяются к передаче прав требования, возникающим из следующих ситуаций:
   a. Сделки, осуществленные любым лицом для личных, семейных или домашних нужд;
   b. Финансовые контракты, регулируемые соглашениями о зачетах;
   c. Валютные операции;
   d. Системы и соглашения межбанковских платежей, систем зачетов и регулирования, касающихся ценных бумаг, активов или других финансовых инструментов; и
   e. Обратный выкуп ценных бумаг, активов или финансовых инструментов, размещенных у брокера.
3. Положения данного указа-закона не применяются к следующим случаям:
   a. Права на платежи, подтвержденные оборачиваемыми документами;
   b. Права на платежи, внесенные на кредитные счета в банках; и
   c. Права на платежи по ценным бумагам, документарным кредитам и гарантиям.
4. Никакие положения этого указа-закона не могут ущемлять права и обязанности Передающей стороны и Должника, возникающие в соответствии с законом, регулирующим защиту сторон сделок, совершенных для личных, домашних или семейных нужд.

Статья (3) Воля сторон

С учетом положений статьи (17.2) настоящего документа, Передающая сторона, Передающая сторона и Должник могут заключить соглашение, определяющее условия, регулирующие их соответствующие права и обязанности, при условии, что такое соглашение не может ущемлять права третьих лиц, не вовлеченных в данное соглашение.

Глава 2: Эффект передачи между сторонами

Статья (4) Действительность передачи

1. После создания передача становится обязательным контрактом, если ни одна из сторон не сохраняет за собой право в одностороннем порядке прекратить ее.
2. Передача вступает в силу по отношению к Передающей и Передающей сторонам, даже если Должник не получил уведомление о передаче.
3. Передача вступает в силу между Передающей и Передающей стороной, а также по отношению к Должнику и сопредельному претенденту, при этом Передающая сторона сохраняет право приоритета, даже если передача включает более одного требования или делимые или неделимые права на требование.
4. Передача вступает в силу при условии, что требования, охватываемые передачей, описаны общим или специфическим образом, позволяющим их идентифицировать, включая их описание как всех текущих требований Передающей стороны, всех будущих требований Передающей стороны или как специфическую или общую категорию или тип таких требований.
5. Передача одного или более будущих требований вступает в силу без необходимости заключения какой-либо новой сделки по передаче каждого из них по отдельности.

Статья (5) Другие договорные права

1. Передача обеспечивает одно или несколько текущих или будущих обязательств, которые определены или могут быть определены, условные или безусловные, фиксированные или изменяемые.
2. Любые ограничения, касающиеся права Передающей стороны на передачу требований, не вступают в силу и не влияют на действительность или обязательность передачи, и Должник может ссылаться на любые права или интересы зачетов по отношению к Передающей стороне, и Передающая сторона не несет ответственности за любое нарушение положений, ограничивающих передачу, предусмотренных оригинальным контрактом.

Статья (6) Передача вспомогательных прав

1. Вспомогательные права передаются Передающей стороне без необходимости выполнения каких-либо новых действий для их передачи, если закон, предписывающий такое право, требует от Передающей стороны совершения нового действия для передачи права Передающей стороне. В этом случае Передающая сторона обязана передать такое право вместе с любыми поступлениями Передающей стороне.
2. Вспомогательные права передаются в соответствии с положениями пункта (1) данной статьи, даже если между Передающей стороной и Должником или любым третьим лицом, создающим такие права, было соглашение, ограничивающее право Передающей стороны на передачу требования или дополнительного права любым способом.

Глава 3: Исполнимость по отношению к третьим лицам и приоритет

Статья (7) Исполнимость по отношению к третьим лицам через регистрацию и приоритет прав Передающей стороны

1. Исполнимость передач по отношению к третьим лицам подчиняется положениям Глава V вышеупомянутого Федерального закона № (4) 2020 года.
2. Передача требований, регулируемая положениями данного указа-закона, станет действительной по отношению к третьим лицам только после ее регистрации в Реестре.
3. Положения о исполнении по отношению к третьим лицам и приоритете прав Передающей стороны на поступления по переданным требованиям по статье (11) вышеупомянутого Федерального закона № (4) 2020 года.

Статья (8) Приоритет среди конкурирующих претендентов

Положения вышеупомянутого Федерального закона № (4) 2020 года будут применены к следующему:

1. Определение приоритета прав Передающей стороны по требованию на основании приоритета регистрации.
2. Определение приоритета обязательств, принятых Передающей стороной и возникающих после регистрации и касающихся будущих требований.
3. Определение приоритета передачи в отношении не договорных прав, включая права банкротного управляющего, кредиторов на основании судебных решений, долгов перед государством и работниками Передающей стороны.

Глава 4: Права, обязанности и защиты Передающей и Передающей сторон

Статья (9)

Взаимные права и обязанности Передающей и Передающей сторон, возникающие из их соглашения, подчиняются условиям, установленным в таком соглашении.

Статья (10) Признание Передающей стороны

1. Соглашение о передаче требований должно включать следующие обязательства и обязательства со стороны Передающей стороны при завершении передачи:
   a. Что у него есть полномочия передавать требование.
   b. Что он никогда не передавал требование другой Передающей стороне.
   c. Что Должник по требованию не имеет права выдвигать никаких возражений или производить зачет в соответствии с положениями статьи (16) данного указа-закона.
2. Передающая сторона не несет ответственности за способность Должника выполнять текущие или будущие выплаты долга.

Статья (11) Право уведомить Должника

1. Передающая сторона и Передающая сторона могут направлять уведомления и инструкции Должнику по праву требования. В случае, если Должник получает такое уведомление, право будет ограничено выдачей инструкций о платеже Передающей стороне.
2. Уведомление о передаче или инструкции о платеже, направленные в соответствии с положениями пункта (1) этой статьи, будут действительными для целей статьи (15) данного указа-закона, даже если их отправка является нарушением конкретного соглашения, при условии, что это не повлияет на какие-либо обязательства или ответственность стороны, нарушающей соглашение за любой ущерб, возникающий из такого нарушения.

Статья (12) Право на удовлетворение

1. Будь то уведомление о передаче отправлено или нет, права Передающей и Передающей сторон определяются на основании следующего:
   a. Если переданное требование выплачивается Передающей стороне, последняя может удерживать поступления и возвращаемые товары, относящиеся к переданному требованию.
   b. Если переданное требование выплачивается Передающей стороне, Передающая сторона имеет право на взыскание поступлений и материальных объектов, относящихся к переданному требованию и возвращенным Передающей стороне.
   c. Если требование передано третьей стороне с более низким приоритетом, чем у Передающей стороны, Передающая сторона имеет право на взыскание поступлений и материальных объектов, возвращенных такой третьей стороне и относящихся к переданному требованию.
2. Передающая сторона не имеет права удовлетворять никаких требований, превышающих его права на требование.

Статья (13) Защита прав требований Должника

1. Без ущерба для положений данного указа-закона передача не затрагивает права и обязательства Должника по требованию, включая условия платежа, установленные в оригинальном контракте, если только они не были приняты Должником.
2. Инструкции по платежу могут изменить лицо, адрес или счет, которые должны быть выполнены Должником, но в любом случае изменения не могут затрагивать ни одно из следующих:
   a. Валюта платежа, определенная в оригинальном контракте; или
   b. Страна платежа, определенная в оригинальном контракте, так чтобы не была вовлечена никакая другая страна, в которой Должник не находится.

Статья (14) Уведомление Должника по требованию

1. Уведомление о передаче или инструкции о платеже вступят в силу после получения Должником, если они исполнены на том же языке, что и оригинальный контракт, или на любом другом языке, о котором предполагается, что получатель уведомления осведомлен.
2. Уведомление о передаче или инструкции о платеже могут касаться требования, возникшего после отправки уведомления.
3. Если одно и то же требование передается последовательно, уведомление о последующей передаче будет являться уведомлением для всех предыдущих передач.

Статья (15) Освобождение Должника по требованию через погашение

1. Если Должник погашает долг в соответствии с условиями оригинального контракта до получения уведомления о передаче, такой должник будет освобожден от передачи.
2. Без ущерба для положений этой статьи, после получения Должником уведомления о передаче, Должник будет освобожден от долга лишь тогда, когда переданное требование будет выплачено Передающей стороне или в соответствии с инструкциями о платеже, изложенными в уведомлении о передаче или упомянутыми в последующем письменном уведомлении, отправленном Передающей стороной Должнику.
3. Если Должник получает несколько инструкций по платежу, касающихся передачи одного и того же требования и от одной и той же Передающей стороны, такой должник будет освобожден от долга, если платеж будет осуществлен в соответствии с последними инструкциями о платеже, полученными от Передающей стороны до осуществления платежа.
4. Если Должник получает несколько уведомлений, касающихся нескольких передач одного и того же требования и от одной и той же Передающей стороны, Должник будет освобожден от долга, если требование будет оплачено в соответствии с первым уведомлением, полученным им.
5. Если Должник получает уведомление о передаче, касающееся одной или нескольких последующих передач, такой должник будет освобожден от долга, если платеж будет произведен в соответствии с уведомлением, касающимся последней из таких последующих передач.
6. Если Должник получает уведомление о передаче, касающееся части или неделимой части одного или нескольких требований, такой должник будет освобожден от долга, если платеж будет осуществлен в соответствии с полученным уведомлением о передаче или в соответствии с положениями этой статьи, как если бы Должник не получил уведомления.
7. Если Должник погашает долг в соответствии с уведомлением о передаче, изложенным в пункте (6) этой статьи, такой должник будет освобожден от долга пропорционально части или неделимой части, погашенной им.
8. Должник может, когда получает уведомление о передаче от Передающей стороны, затребовать от Передающей стороны предоставить, в течение семи (7) рабочих дней, доказательство того, что передача была осуществлена между Первой Передающей стороной и Первой Передающей стороной, а также любыми другими последующими передачами. Если Передающая сторона не делает этого, Должник считается освобожденным от долга при условии, что долг погашен в соответствии с положениями этой статьи, как если бы он не получил уведомление от Передающей стороны. Любой письменный документ, составленный Передающей стороной, будет считаться достаточным свидетельством факта передачи.
9. Положения этой статьи не затрагивают любые другие основания освобождения Должника от долга в результате платежа требования любому правомочному лицу, суду или любому другому компетентному органу.

Статья (16) Защита и право на зачет Должника по праву требования

Если Передающая сторона инициирует судебные разбирательства против Должника по праву требования для взыскания переданного требования, Должник может ссылаться на следующее по отношению к Передающей стороне:

1. Все законные защиты и права на зачет, возникающие из оригинального контракта или любого другого контракта, считающегося частью той же сделки, как будто передача никогда не имела места и требование было выставлено Передающей стороной.
2. Любое другое право на зачет, установленное в пользу Должника после получения уведомления о передаче.

Статья (17) Соглашение о не применении защит или прав на зачет

1. Должник может заключить письменное соглашение с Передающей стороной о том, что отказывается от права на выдвижение возражений или применения права на зачет, предусмотренного в его пользу согласно статье (16) данного указа-закона по отношению к Передающей стороне.
2. Должник не может отказаться от следующих возражений:
   a. Возражения, возникающие в результате мошеннических действий, совершенных Передающей стороной.
   b. Любые возражения, касающиеся отсутствия правоспособности Должника.
3. Должник может изменить отказ, при этом такое изменение должно быть зафиксировано в письменной форме, а порядок применения такого изменения в отношении Передающей стороны будет зависеть от положений статьи (18.2) данного указа-закона.

Статья (18) Изменение оригинального контракта

1. Соглашение, заключенное между Передающей стороной и Должником до уведомления о передаче, и которое влияет на права Передающей стороны, будет действительным по отношению к Передающей стороне и даст последней право на получение прав, возникающих из такого соглашения.
2. Соглашение, заключенное между Передающей стороной и Должником после уведомления о передаче, будет действительным только в следующих случаях:
   a. Если оно одобрено Передающей стороной; или
   b. Если передача касается будущих прав требований.
3. Применение пунктов (1) и (2) данной статьи не ущемляет никаких прав Передающей или Передающей стороны, возникающих из соглашения, заключенного ими.

Статья (19) Возврат платежей

Должник не может ни запрашивать у Передающей стороны возвращения уплаченной им суммы, ни предъявлять претензии к Передающей стороне в случае, если Передающая сторона нарушает свои обязательства по оригинальному контракту.

Статья (20) Взыскание прав требования

1. Если передача принимает форму обеспечительного права, созданного по требованию, или если передача сама осуществляется в качестве обеспечительного права:
   a. Когда нарушение совершено Передающей стороной, Передающая сторона имеет право на взыскание платежей от Должника в соответствии с положениями данной статьи и статьи (21) данного указа-закона.
   b. До нарушения со стороны Передающей стороны, Передающая сторона может воспользоваться своим правом на взыскание требования, если это одобрено Передающей стороной.
2. В случае продажи требования, Передающая сторона имеет право на взыскание требования в любое время, как только оно становится требуемым.
3. Передающая сторона, осуществляющая право на взыскание требования в соответствии с этой статьей, может осуществить свои права на вспомогательные права.

Статья (21) Распоряжение

Передающая сторона может взыскивать свои права на требование любыми способами, согласованными в рамках соглашения о передаче или в соответствии с главами VII и VIII вышеупомянутого Федерального закона № (4) 2020 года.

Глава 5: Применимые законы к передаче прав требований

Статья (22) Применимый закон к передаче прав требований

1. Закон, применимый к созданию и исполнимости передачи прав требований по отношению к третьим лицам, приоритет прав, исполнимость передачи прав требований и поступлений определяется на основании статьи (42) вышеупомянутого Федерального закона № (4) 2020 года.
2. Следующие вопросы подпадают под закон, регулирующий права и обязанности Должника и Передающей стороны:
   a. Права и обязанности как Передающей стороны, так и Должника;
   b. Случаи, когда передача может быть применена по отношению к Должнику, включая право последнего полагаться на соглашение, ограничивающее права Передающей стороны по требованию.

Статья (23) Применимость других законов

Положения вышеупомянутого Федерального закона № (4) 2020 года применяются к передаче прав требований, регулируемой данным указом-законом, постольку поскольку они не противоречат положениям данного указа-закона.

Глава 6: Заключительные положения

Статья (24) Предыдущие сделки и корректировка дел

1. Передающая сторона может зарегистрировать передачу, возникшую в результате любой сделки, совершаемой до даты вступления в силу данного указа-закона, в Реестре без согласия Передающей стороны в течение шести (6) месяцев с даты вступления в силу данного указа-закона.
2. Приоритет передачи, зарегистрированной в срок, указанный в пункте (1) настоящей статьи, будет действовать с даты ее исполнимости по отношению к третьим лицам в соответствии с положениями закона, в котором осуществляется передача. Кроме того, передача станет действительной и исполнимой по отношению к третьим лицам после регистрации в Реестре.

Статья (25) Регуляторные аспекты

Факторинговая деятельность может осуществляться в Государстве только после получения соответствующей лицензии от Центрального банка и в соответствии с условиями, которые будут определены в решении Центрального банка.

Статья (26) Аннулирование законодательства

Каждое положение, противоречащее или несовместимое с положениями данного указа-закона, будет аннулировано.

Статья (27) Публикация и вступление в силу

Данный указ-закон будет опубликован в Официальном вестнике и вступит в силу через девяносто (90) дней после даты его публикации.